外汇公司赚了谁的钱？

很多朋友在炒外汇的时候经常会遇到一个问题。当我们在外汇市场赚钱时，我们赚了谁的钱？输给谁？这个看似简单的问题，背后其实有着五花八门的答案。今天就带大家深入探讨一下，你在外汇市场上赚到的钱从哪里来，你亏的钱是谁亏的！

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外汇市场的参与者

在讨论这个问题之前，我们首先要了解外汇市场的参与者！这包括银行、中央银行、金融机构、大公司和小型散户投资者。

✔大做市商

外汇市场的大玩家是摩根大通、花旗、德意志银行、汇丰银行等跨国银行等国际大型银行，以及各国央行。

他们可以直接在市场上提供货币报价，这些大做市商提供的价格直接形成货币对的市场价格。

这些大玩家拥有雄厚的资本，在外汇市场拥有强大的话语权。它们之间的交易规模通常在几亿之间，对于大多数人来说很难直接联系起来。

除了央行，这些银行持有外汇的目的无非是盈利，而这些做市商赚取的汇差来自交易对手的汇兑损失。

✔金融机构、大型企业

很多基金公司、券商等金融机构和大型企业在投资海外市场时，经常需要换汇。这个时候，他们经常找大银行，而这些银行都在找大做市商。

例如，一家中国公司要想进入美国市场，必须先将人民币兑换成美元。一百万美元需要大约690万人民币。

后来由于种种原因，我决定放弃投资美国市场，于是在2017年9月将100万美元兑换回人民币。

这个当时的美元汇率已经降到了6.6左右，所以100万美元只能兑换660万人民币。

对于企业而言，过去六个月的汇兑损失约为30万元。谁赚了钱？

这些是押宝的国际大银行，以及做多人民币的市场参与者。

✔ 小型散户投资者

除了机构，市场上最常见的就是我们的小散户了！

对于广大散户来说，由于实力较弱，直接在国际大银行兑换外币是不现实的，因为资金量少，不可能换到好价钱。通常，个人和银行之间直接存在几十个点的差价。

所以对于散户投资者来说，通常是通过中间商。 （外汇经纪商）做外汇交易，寻求更少的交易成本。

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通过经纪人进行外汇交易

我们经常听到市场上的外汇经纪商，如福汇、嘉盛等外汇平台，扮演着中介的角色。当然，这些平台大多是做市商。

✔做市商

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什么是做市商？刚刚介绍的这些大型国际银行都是大做市商，做大宗外汇交易，直接给很多小银行和金融机构报价，无需等待交易对手。

而且这些外汇平台都是小型做市商，也直接向小散户报价，无需等待交易对手。

大多数时候他们不会将这些订单发送到外汇市场（因此通常可以实时交易），而是直接与交易者作为交易对手头寸，所以简单来说，做市商就像庄家，交易者在平台上赚钱和亏损，否则，交易者赔钱，平台收益。

由于外汇市场上总是充斥着许多交易技巧和心态不完善的散户，散户的交易情况大多是亏损的，所以对于平台来说，不是只赚取订单的手续费，而是最好直接坐在你的对手身上。

所以对于绝大多数散户投资者来说，损失的钱实际上是输给了平台。

当然，也有做市商会匹配平台上交易者的订单的情况，比如你同时做多欧美，还有其他交易者做空欧美，那么平台赚佣金就好，不用承担风险。

那么这个时候，你赚的钱就是你和对手交易的钱，你输的钱对他来说也是损失。平台赚取的是买卖之间的差价。

为了吸引更多的散户在平台上交易，这些做市商通常会给予玩家更低的点差（因为他们主要是让玩家赔钱）和更高的杠杆（让你忽略风险，失去控制的平仓），并且会限制EA的使用，禁止倒卖交易，防止玩家套利平台赚钱。

当然，做市商没有绝对的好坏之分，它只是从盈利市场中衍生出来的一种模式。对于交易者来说，只要平台不使用不良手段造成交易损失。

✔A/B 书

纯粹的做市商也有风险。当市场出现明显趋势时，一些外汇集团可能会被视为做市商的交易对手，从中赚取巨额利润，因此衍生出A/B Book模型。

简单来说，平台可以选择是否与你交易。

当您的账户被平台归类为A Book时，平台会直接将您的订单抛向市场，只赚取您的手续费，但缺点是流动性差，经常出现订单延迟和滑点.

这个时候你赚的是对手下单的钱，你输的就是他赚的钱，平台从中赚取点差。

对于大多数持仓量较小的散户来说，他们的账户往往被归类为 B Books，这意味着他们直接成为平台的对手，与平台下注。

这个时候赚的钱自然是平台的钱，亏了也是平台的亏。

根据 FCA 报告做外汇我赚了100万，目前英国零售业的独立客户超过 50 万，其中 82% 最终亏损，平均亏损约 2 万元人民币。

对于平台来说，与其丢单赚取手续费，还不如直接作为对手吃掉这些利润。

当然，前提是先做好风控。最好的情况是把那些赚钱的订单丢出去赚手续费，亏钱的自己吃。

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谁赚了钱

相信看到这里，很多人都有感悟。

如果您曾经是一家小型零售商并且一直在亏损，那么该平台将很乐意通过您的交易对手赚钱。

如果你是一个小额散户，并且可以继续在市场上赚钱，那么你赚的就是平台的钱，或者平台为你匹配在平台上与你交易的其他散户，他们赔钱。

通常对于知名平台，如果您的金额不高，则无需操纵您的帐户。无论如何，更多的散户投资者为了弥补这一漏洞而赔钱。

那如果你存更多的钱还能继续盈利呢？

对于平台而言，只要您将账户更改为A Book并投放市场做外汇我赚了100万，您赚的钱就是您的交易对手在市场上损失的钱。当你开始赔钱时，你会被改回来。 B书，你此时输的钱就是平台赚的钱。

外汇市场归根结底是一场零和游戏。当你在市场上做多时，一定有人做空，但对手可能是其他散户、外汇经纪商、大型企业、金融机构甚至银行、中央银行！

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2022-01-14 10:42 编辑